Вопрос управляющему

28.01.2008  Вопрос от: Анастасия

Может ли физ.лицо отдельно от управляющей компании продать свой пай?
Заранее благодарю за ответ!

Мономах

Анастасия! Если под словом "отдельно" Вы подразумеваете погашение пая без посещения офиса управляющей компании (или агентского пункта), то можем предложить Вам несколько способов на выбор.
Во-первых, воспользоваться услугой Интернет-ПИФинг, позволяющей совершать операции с паями фондов под управлением УК Мономах (приобретение, обмен, погашение) через интернет. Получить информацию об этой услуге Вы можете на сайте УК Мономах www.monomah.ru или по телефону 8 (800) 1008-108 (звонок из всех регионов России - бесплатный).
Во-вторых, продать инвестиционные паи можно на вторичном рынке. В частности, на бирже, заключив договор с любой из организаций, имеющих брокерскую лицензию и допущенных к торгам на бирже России. Другой вариант – это продажа паев третьему лицу. Для этого необходимо заключить договор купли-продажи с покупателем паев, в котором четко определить все финансовые стороны договора. Однако в этом случае одному из участников соглашения все равно придется посетить офис управляющей компании для оформления передаточного распоряжения.
Поэтому мы считаем, что первичное обращение паев, когда Вы совершаете операции в офисах УК, агентов, либо через сервис Интернет-ПИФинг, имеет существенные преимущества для Вас в сравнении с операциями на вторичном рынке, а именно: минимальные издержки (при оформлении операций в собственных офисах УК Мономах и через сервис Интернет – ПИФинг скидки и надбавки не взимаются), отсутствие дополнительных комиссий (брокерских и т.п.), а также скорость совершения операций.

18.01.2008  Вопрос от: Дмитрий

Не могу ли я купить пай этого (Витус - фонд накопительный) фонда в москве?

ВИТУС

Здравствуйте, Дмитрий!

Мы рады сообщить Вам, что теперь Вы можете купить паи любого фонда компании ВИТУС в Москве.

Ближайший интервал: 18-31 мая.

Наш офис расположен по адресу ул. Крымский вал, д. 3, стр. 2, оф. 7, ст. метро Октябрьская.

Наши телефоны: 627 73 20, 627 73 21

Схему проезда можно найти по ссылке:
http://www.vitus.ru/regions/somewhere_branch/kon/

29.08.2007  Вопрос от: Павел

Как вы оцениваете 2008 год с точки зрения инвестиций в инструменты ДУ вашей компании (ацкции Российского фондового рынка)? По вашему мнению о какой предполагаемой доходности может идти речь? С уважением, Павел.

Мономах

Уважаемый Павел!

Как считают аналитики нашей компании, ввиду присутствующей дестабилизации ситуации на мировых финансовых рынках пока невозможно достоверно судить об ожиданиях от 2008 года.
Исключая же данный фактор, картина выглядит достаточно оптимистично, и мы продолжаем надеятся на существенный прирост рынка акций, поскольку российская экономика по-прежнему показывает хорошие темпы развития.

29.08.2007  Вопрос от: Павел

Как вы оцениваете 2008 год с точки зрения инвестиций в инструменты ДУ вашей компании (ацкции Российского фондового рынка)? По вашему мнению о какой предполагаемой доходности может идти речь? С уважением, Павел.

ОКТАН

С нашей точки зрения, 2008 год будет достаточно интересным годом как для российского фондового рынка, так и для всех мировых финансовых рынков. Нынешний год наглядно показал, какие серьезные риски присутствуют на рынке. Поэтому в 2008 году думаю во главу угла управляющими будет ставится задача минимизации рисков.
В связи с этим, на выбор инвесторам мы предлагаем две инвестиционные стратегии, реализуемые нашими ПИФами:

1. "Октан - фонд ликвидных акций" - агрессивная стратегия, направленная на опережающую динамику относительно индекса РТС. В данной стратегии, помимо инвестиций в акции также достаточно активно используются инструменты срочного рынка (правда из за жестких ограничений со стороны ФСФР, их влияние на динамику стоимости пая не столь велико, как этого хотелось бы). Относительно предполагаемых доходностей следует сказать следующее: все таки мы расчитываем на умеренно позитивную динамику нашего рынка в следующем году (порядка 20-25% роста). Следовательно доходность фонда должна быть примерно на этих же уровнях. Но не стоит забывать о рисках.

2. "Октан - фонд сбалансированный" (формирование началось с 1 октября 2007 года) - стратегия, которую можно назвать "синица в руке" - для тех кто не ищет доходности в 60-80% годовых, а расчитывает на доходность, превышающую ставку банковских депозитов в 1,5 - 2 раза, но при этом хочет быть уверен в сохранности инвестируемых средств.
Основные инструменты, используемые в данной стратегии - облигации и акции. На длинных промежутках времени данная стратегия ориентирована на доходность в 16-20% годовых, но при этом минимизируется риск отрицательной динамики стоимости пая.
В настоящее время компания "Октан-Брокер" объявила оферту на выкуп паев через год у лиц, участвующих в первичном размещении (по достижении фондом размера 10 млн. рублей) по цене 1150 руб. при номинальной стоимости пая 1000 рублей. Таким образом пайщики гарантированно получат не менее 15% годовых.
С уважением, Лысак Евгений, генеральный директор УК "Октан"

11.06.2007  Вопрос от: Андрей

1. При обмене паев одного фондаХ на паи другого сохраняется ли лицевой счет, или при повторном приобретении паев фондаХ необходимо снова подавать заявление на открытие лицевого счета?
2. Как часто можно обменивать паи одного фонда на паи другого, существуют ли какие-нибудь ограничения?
3. Как будет рассчитываться налог при погашении паев, если имело место смена фонда?

Мономах

Здравствуйте, Андрей!

Ответим по порядку.

1. В случае совершения операции обмена инвестиционных паев лицевой счет, открытый в реестре владельцев инвестиционных паев, сохраняется вне зависимости от того, какой остаток паев на нем будет числиться (даже если нулевой).

2. Никаких ограничений по возможности совершения операций обмена нет.

3. Налог будет исчисляться следующим образом: если в течение одного календарного года Вы подали Заявку на обмен и не совершали операцию погашения в течение этого же года, то управляющая компания предоставляет по окончании финансового года в составе сведений в МНС информацию о полученных
доходах и размере НДФЛ, подлежащего удержанию, но не удержанного с физического лица. Тем самым у физического лица возникает обязательство по уплате НДФЛ (необходимость в оформлении и предоставлении налоговой декларации). При этом налог будет составлять 13% с дохода, возникшего при инвестировании в фонде, паи которого Вы меняете, а также с дохода, полученного при инвестировании в фонде, на паи которого Вы осуществляли обмен.
Если Вы не совершаете операций обмена, то в данном случае УК выступает налоговым агентом, при операции погашения автоматически удерживая НДФЛ.

27.05.2007  Вопрос от: Антон

Какова процедура перевода накопительной части пенсии из государственного пенсионного фонда в Ваш?

Мономах

Антон, сначала обращу Ваше внимание на один важный факт. УК "Мономах" не имеет в своем распоряжении негосударственных пенсионных фондов, однако наша компания входит в число тех частных УК, которые осуществляют управление накопительной частью пенсий. Результаты этой работы публичны - их можно увидеть в частности здесь, на сайте investfunds.ru
Сама же процедура Вашего волеизъявления по передаче средств достаточно проста - Вам нужно прийти в отделение Пенсионного фонда России по месту жительства или в банк, являющийся трансфер-агентом ПФР, и заполнить специальную форму заявления. В заявлении указывается управляющая компания, которой Вы намерены доверить накопительную часть своей пенсии. Для того, чтобы заявление у Вас приняли, потребуется предъявить паспорт и страховое пенсионное свидетельство.
Сделать такой выбор можно один раз в год, при этом заявление нужно подать до 31 декабря текущего года. Тогда со следующего года накопительная часть Вашей пенсии будет передана в управление выбранной Вами УК.

22.05.2007  Вопрос от: Владимир

Скидка при погашении паев вашей УК через агента составляет
2 % - менее 200 дней, 1% - от 200 до 365 дней, 0,5% - более 365 дней через ОАО Фонд Берлек и ОАО Кон-Траст, предположим, я покупал паи ежемесячно в течение двух лет, а потом решил их все одновременно погасить, как будет рассчитываться скидка?

Мономах

Владимир! Расчет вознаграждения агенту Управляющей компании будет производиться в отношении каждой покупки паев отдельно.
То есть, если Вы, например, купили 01.03.06г. 20 паев и 01.03.07г еще 30 паев, а
продаете все сегодня, тогда с первой покупки (20 паев) вознаграждение агенту составит 0,5% от стоимости пая, так как Вы владели паями более 360 дней, а со второй покупки (30 паев) - 2%, т.к. со времени их покупки еще не прошло 200
дней.

07.05.2007  Вопрос от: Шамиль Кунакбаев

Добрый день! Планируется ли на Ваш взгляд в ближайшее время появление сервиса, способного предложить массовому потребителю работу с паями всех представленных УК посредством интернет - через защищенные соединения.
А именно: покупка, обмен, погашение, аналитика, отслеживание стоимости пая, сча, графики? В общем проведение всех операций с паями и работа со своим портфелем, торговым счетом.
На сегодняшний день, ряд УК практикуют подобную схему, но это еденичные случаи!
Как вы думаете,
1. планируется ли работа напрямую с УК на первичном рынке через интернет-платформу?
2. насколько возможно организовать на базе такой платформы внебиржевые куплю-продажу паев между пользователями такой платформы (клиентами такого брокера). Что на данный момент препятствует такой возможности? Просьба дать информативный ответ.
Заранее благодарен,
Шамиль Кунакбаев

Мономах

Уважаемый Шамиль!
В настоящее время Управляющая компания "Мономах" предлагает инверторам уникальный электронный сервис Интернет-ПИФинг, открывающий доступ к операциям с паями всех публичных фондов под управлением УК "Мономах". С помощью сервиса Интернет-ПИФинг Вы можете дистанционно, то есть без посещения офиса компании, оформлять заявки на приобретение, обмен и погашение ПИФов.
Сервис действует на технологической базе Faktura, и позволяет клиентам УК "Мономах", имеющим доступ в сеть Интернет и получившим аккредитацию в системе Faktura, оформлять заявки на проведение операций с паями и другие документы, оплачивать паи фондов банковского счета, а также оперативно получать консолидированную информацию о состоянии своих финансовых активов, управление которыми осуществляется с помощью разных участников системы Faktura.
Для получения доступа к услуге Интернет-ПИФинга необходимо заключить Соглашение об электронном документообороте (Соглашение ЭДО). Сделать это Вы можете непосредственно в одном из офисов УК "Мономах" в г. Новосибирске и г.
Москве, либо в одном из банков-участников сервиса Faktura (подробнее здесь: http://www.monomah.ru/scdp/page?event=link(viewgroup)&obj=1689794&objclass=
textblocks&class=textblock&page=1&service=965066&origin=content&linktype=inn
er).
Таким образом, покупая паи через Интернет-ПИФинг, Вы тем самым покупаете их напрямую в УК, на первичном рынке.
Этот сервис изначально создавался как воспроизводимый - т.е. к этой технологической платформе могут подключаться и другие управляющие компании. Почему этого пока не происходит - нам неведомо.
Что касается второго Вашего вопроса, то в существующем сервисе мы не планируем организацию подобной услуги.

03.05.2007  Вопрос от: Михайлов Максим Анатольевич

Для открытия в г.Армавире доп.офиса необходимые условия?,(специализация торговля акциями на ММВБ).

Ермак

Добрый день Максим Анатольевич!
Необходимым условием для агентских пунктов является наличие лицензии профессионального участника фондового рынка.

С уважением,
специалист паевых фондов
ЗАО "УК "Ермак"
Колчанова Елена
(342) 212-00-43

09.04.2007  Вопрос от: Мария

Здравствуйте! Мне бы хотелось знать, как Вы выбираете, какие акции (облигации) будете включать в ПИФ?

Мономах

Мария! такую работу проводит специальное подразделение в УК "Мономах" - Инвестиционное управление.
Для выбора акций ключевым моментом является наличие инвестиционной идеи роста - экономического процесса, идущего внутри или вовне компании, который способен существенно увеличить стоимость бизнеса. Оценивается потенциал прироста стоимости. Кроме того, оцениваются риски рыночные и кредитные, рассматриваются возможные угрозы бизнесу компании. Учитываются и нормативные ограничения - так, например, прежде чем включить бумагу в портфель ОПИФа, необходимо убедиться в наличии у нее признаваемой котировки.
При выборе облигаций ключевым моментом является оценка кредитного риска. Для чего используются как количественные, так и качественные методы. Параметр доходности подбирается с целью превысить доходность по банковским депозитам. Важным фактором является ликвидность, так как, по нашим налюдениям, инвесторы довольно активно совершают операции с паями облигационного фонда "Мономах-Равновесие".