Вознаграждение (комиссия) доверительного управляющего
– плата за услуги Доверительного управляющего, которая может складываться из основного вознаграждения и премии:
- основное вознаграждение Доверительного управляющего составляет процент от стоимости чистых активов Фонда, которая периодически взимается за счет имущества Фонда;
- премия Доверительного управляющего составляет процент от прироста стоимости имущества и взимается за счет полученной прибыли по результатам управления. Вознаграждение взимается путем самостоятельного удержания Доверительным управляющим соответствующих сумм из имущества Фонда. Сумма вознаграждения, удерживаемая Доверительным управляющим, как правило, включает в себя налог на добавленную стоимость. Размер и порядок удержания вознаграждения Доверительного Управляющего отражены в Общих условиях создания и доверительного управления имуществом ОФБУ.
Выгодоприобретатель лицо, в интересах которого доверительный управляющий осуществляет управление имуществом. В качестве выгодоприобретателя может выступать учредитель управления или третье лицо.
Доверительный управляющий
- кредитная организация, а в случаях, когда кредитная организация выступает учредителем доверительного управления имуществом, - индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, за исключением унитарного предприятия. Доверительный управляющий не может быть одновременно и выгодоприобретателем по одному и тому же договору доверительного управления имуществом.Такой договор может предусматривать объединение имущества в единый комплекс – общий фонд банковского управления (ОФБУ)
Договор доверительного управления имуществом. По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).
Инвестиционная декларация -документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т.д.), входящих в портфель инвестиций ОФБУ, доле средств, размещаемых в валютные ценности, об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг).
Комиссия - сумма денежных средств, удерживаемая из средств причитающихся инвестору при выводе средств из ОФБУ.
Конфликт интересов - под конфликтом интересов признается конфликт между интересами учредителя управления и доверительного управляющего или его служащих, возникающий в кредитной организации, создавшей общий фонд банковского управления, при проведении операций доверительного управления, банковских операций и других сделок.
Номинальная доля (пай) ОФБУ - используется как условная единица для расчета Доли каждого Учредителя управления в Фонде. Количество Номинальных Долей может исчисляться дробными величинами (в десятичных дробях с округлением до пятого знака после запятой). Количество Номинальных Долей Учредителя управления отражается в Сертификате, выдаваемом Управляющим Учредителю управления. Стоимость доли (пая), выраженная в рублях, изменяется в зависимости с результатов управления имуществом фонда.
Общие условия создания и доверительного управления имуществом ОФБУ (общие условия) – это условия, согласно которым создается и работает фонд, и в соответствии с которыми учредитель управления может присоединиться в ОФБУ. Общие условия должны содержать описание прав и обязанностей учредителей доверительного управления, доверительного управляющего и выгодоприобретателей ОФБУ, описание видов имущества, принимаемого доверительным управляющим в ОФБУ, а в случае принятия в доверительное управление ценных бумаг - описание механизма оценки их стоимости, описание существенных рисков, сроки и объем предоставляемой учредителям доверительного управления отчетности, размер вознаграждения доверительного управляющего, порядок выплаты доходов выгодоприобретателям и порядок ликвидации ОФБУ. Общие условия подлежат опубликованию кредитной организацией - доверительным управляющим
Общие фонды банковского управления
- имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления. Таким образом, посредством ОФБУ физические и юридические лица передают свои средства профессиональному управляющему с тем, чтобы он инвестировал их в ценные бумаги.
Регистрационный сбор - сумма денежных средств, уплачиваемая инвестором за присоединение к ОФБУ
Сертификат долевого участия
документ, свидетельствующий факт передачи имущества в доверительное управление и размер доли учредителя в составе ОФБУ. Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом договоров купли - продажи и иных сделок.
Стоимость чистых активов
- стоимость чистых активов Фонда складывается из стоимости ценных бумаг и суммы денежных средств. Оценка текущей стоимости активов Фонда производится Доверительным управляющим ежедневно, исходя из балансовой стоимости активов. Показатель стоимости чистых активов, рассчитанный по результатам дня, используется Доверительным управляющим для расчета текущего денежного эквивалента Номинального пая, действительного в течение следующего рабочего дня.
Учредитель управления
- собственник имущества или другие лица в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые передают имущество в доверительное управление ОФБУ. В качестве учредителя управления Фонда могут выступать юридические и физические лица — резиденты Российской Федерации.
« предыдущий раздел | Оглавление
