Регистрация
Напомнить пароль

EUR / USD 1.0581 (-0.05%)|USD / JPY 112.5650 (-0.18%)|USD / RUR 58.1329 (3.67%)
ИндексМесяцГод
ММВБ-9.3%+13.2%
USD/RUR-2.9%-24.2%
EUR/RUR-4.3%-27.3%
Золото-0.6%-25.1%
Мы в соцсетях:

Что такое инвестиционный пай и как рассчитывается его стоимость?

Инвестиционный пай - именная ценная бумага, удостоверяющая долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение денежной компенсации при прекращении паевого инвестиционного фонда.

Паи ОПИФа можно погасить (продать) в любой рабочий день, паи ИПИФа – в период открытия интервала, досрочное погашение паев ЗПИФа предусмотрено в следующих случаях:

  • фонд для квалинвесторов
  • при принятии решения пайщиками о досрочном прекращении фонда
  • при несогласии с решением общего собрания владельцев паев фонда.

Каждый инвестиционный пай удостоверяет одинаковую долю в фонде и одинаковые права инвестора.

Количество паев ОПИФ и ИПИФ не ограничено, тогда как количество паев в ЗПИФе прописывается в правилах доверительного управления.  При этом пайщику может принадлежать и дробное количество (например, 0,56).

Инвестиционный пай не является эмиссионной ценной бумагой.

Инвестиционные паи свободно обращаются по окончании формирования паевого инвестиционного фонда, за исключением паев фондов для квалифицированных инвесторов, обращение которых законодательно ограничено. Ряд паевых инвестиционных фондов обращается на Московской бирже.

Пай не имеет номинальной стоимости.  Сумма, на которую выдается пай при формировании фонда определена в правилах; сумма после  завершения формирования, а также сумма подлежащая выплате при погашении определяется исходя из его расчетной стоимости за вычетом скидок\надбавок.

Надбавка - сумма денежных средств, уплачиваемая инвестором при приобретении инвестиционных паев дополнительно к стоимости пая в качестве вознаграждения лицу, принимающему заявку на приобретение. Максимальный размер надбавки не может составлять более 1,5 процента расчетной стоимости инвестиционного пая

Скидка - сумма денежных средств, удерживаемая из средств причитающихся инвестору при выкупе инвестиционных паев в качестве вознаграждения лицу, принимающему заявку на выкуп.  Максимальный размер скидки не может составлять более 3 процентов расчетной стоимости инвестиционного пая.

Расчет стоимости пая происходит по следующей формуле:

Стоимость пая = СЧА фонда\ общее количество паев фонда.